今日は永遠のライバル「オルカン vs S&P500」です！
新NISAで毎月10万円を投資すると、20年後にはどれくらい増えるのか？
さらに、オルカン（全世界株式）とS&P500ではどちらのリターンが大きくなるのか？
この記事では、過去の平均リターンをもとにシミュレーションを行い、10年後・15年後・20年後の資産額を比較します。
1. 投資対象の特徴
オルカン（全世界株式）
オルカンは、全世界の株式に分散投資できる投資信託です。幅広い地域に投資するため、リスクが分散されるのが特徴です。過去の平均リターンは年8～9%程度とされています。
S&P500（アメリカ主要500社）
S&P500は、アメリカの代表的な500社に投資する指数です。米国市場の成長をダイレクトに享受できるため、過去の平均リターンは年10%程度とされています。
2. シミュレーション結果
オルカンのリターンを8%、S&P500のリターンを10%と仮定し、毎月10万円をドルコスト平均法で積立投資した場合のシミュレーション結果は次のとおりです。
| 投資期間 | オルカン（8%） | S&P500（10%） | 差額 |
|---|---|---|---|
| 10年後 | 約1,800万円 | 約1,950万円 | 約150万円 |
| 15年後 | 約3,300万円 | 約3,800万円 | 約500万円 |
| 20年後 | 約5,500万円 | 約6,900万円 | 約1,400万円 |
20年後には、オルカンとS&P500で約1,400万円の差が生まれます。
リターンを重視するのか、リスク分散を優先するのかで、どちらを選ぶかが変わってきそうです。
3. 結論
オルカンは、全世界に分散投資できるため、安定した成長が期待できます。
S&P500は、リターンが大きくなる可能性がありますが、アメリカ市場に集中しているためリスクも伴います。
どちらを選ぶかは、投資の目的やリスク許容度によって変わります。
長期投資を前提に、自分に合った選択をすることが大切です。
どれが正解かは人それぞれなのが面白いですよね！
皆様と議論してみたいです。
最後までご覧いただきありがとうございます！
本日も皆様にとって素晴らしい1日になりますように！
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